千金策略近30家上市银行首席合规官到位， “高配”成主流

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　　开首：财经五月花

　　摘要　　“首席合规官”并非首提，如今进一步强化了机构合规照管的系统性，提高了首席合规官权责，何况强调全员合规理念

　　文|程维妙

　　裁剪|张颖馨

　　在行业风险挑战更为复杂、金融监管趋严的配景下，银行业合规治理体系连接升级。

　　2026年3月1日，《金融机构合规照管主见》（下称《主见》）一年过渡期竣事。凭证《主见》，金融机构应当在机构总部缔造首席合规官。另据《财经》初步梳理，截止3月2日，已罕有十家银行晓谕了首席合规官任命，其中包括近30家A股上市银行。就任的首席合规官主要分“专职专任”和“高管兼任”，大宗由行交流兼任，被业内视为“高配”；亦有银行遴荐公开招聘。

　　“首席合规官”并非首提，此前就有部分营业银行、搭理公司、财务公司、信赖公司等金融机构缔造了该岗亭。“咫尺进一步强化了机构合规照管的系统性，提高了首席合规官权责，何况强调全员合规理念。”业内东说念主士称。

　　一位城商行信贷部东说念主士深有体会，她告诉《财经》，“咫尺除了外部单元驻场查验，里面查验也进一步加强，比如为提神不良扩大，旧年倒查了一轮特定信贷用户的材料，少量点‘排雷’。”另有非银金融机构东说念主士浮现，频年其所在公司合规部门显明增员。

　　与此同期，“加强内控合规照管”已被好多银行写入2026年重点办事，一家国有大行明确要“把照章合规筹办打造为中枢竞争力”，另有地方农商即将“高管讲合规”手脚开年“第一课”。

　　密集到位：18家银行行长“挂帅”

　　《主见》过渡期竣事前夜，多家银行密集官宣首席合规官礼聘推崇。

　　2月27日，五家A股上市银行同日公告礼聘首席合规官：树立银行（601939.SH）晓谕行长张毅兼任该行首席合规官；交通银行（601328.SH）礼聘首席风险官刘建军兼任首席合规官；浙商银行（601916.SH）礼聘吕临华为首席合规官，待其行长任职经验获国度金融监督照管总局核准后奏凯；兰州银行（001227.SZ）礼聘行长刘敏兼任首席合规官；青岛农商银行（002958.SZ）礼聘行长于丰星兼任首席合规官。

　　据《财经》统计，截止3月2日，42家A股上市银行中，已有28家公告礼聘首席合规官。此外，哈尔滨银行、内蒙古农商银行、海南农商银行、龙江银行等非A股上市银行也已官宣首席合规官就位。

　　此前《主见》明确，首席合规官是高档照管东说念主员，剿袭机构董事长和行长（总司理）径直交流，向董事会讲求。“早前一些公司合规讲求东说念主多是部门总司理，咫尺升格为公司准班子成员，和严监管趋势是匹配的。”对外经贸大学更正与风险照管商榷中心副主任龙格称。

　　《主见》同期明确，首席合规官可单设，也可由高管东说念主员兼任。从咫尺银行的施行看，首席合规官东说念主选开首与职责有所不同。具体而言：

　　一类是由行长或副行长兼任，举例前述的树立银行、兰州银行及农业银行、中国银行、光大银行、南京银行、上海银行等。据《财经》统计，有18家上市银行首席合规官由行长挂帅。在业内东说念主士看来，这种“高配”方式既能保证合规照管的巨擘性，又可依托现存照管团队加快政策落地，有野心链条短、策略扩充一致，能快速嘱咐复杂风险。

　　一类是里面栽培、专职专任。举例《主见》2024年12月公布后，首位获聘的首席合规官中原银行杨宏，曾在中原银行海外业务部、信用卡中心、地方分行等多个部门担任交流职务，行业训诲丰富。

　　还有一类是通过公开招聘，举例江西银行、廊坊银行、上饶银行等。有银行在首席合规官的任职条目上，优先有计划有法院、稽查院国法办事经历者，或有寰球性银行省级分行、卓绝界限以上城农商行总部中层副职级（含）以上职务关连履历者。

　　“咫尺一些银行尤其中小银行合规照管作念得还不够，外部东说念主才有望注入崭新血液，树立更专科的团队。”一位金融业东说念主士分析说念。

　　2026年 “第一课”：合规筹办

　　上述除外，部分银行的首席合规官则由首席风险官兼任。事实上，全国十大股票配资平台后者轨制起步更早。公开府上炫夸，早在2006年、2007年，已有国有大行试点首席风险官。2016年，原银监会发布《银行业金融机构全面风险照管指引》提议，界限较大或业务复杂的银行业金融机构应当缔造风险总监（首席风险官）。中小银行鼓励相对滞后，频年才在风险环境变化与监管升级配景下加快配备。

　　自《主见》征求倡导起，市集就有好多对二者的相比，二者有何分手？据一家地方银行招聘信息炫夸，首席合规官的职责包括但不限于组织推动合规照管的轨制树立、合规查验与评价、首要合规事件处理、合规窥探等；首席风险官的职责包括但不限于统筹全行钞票保全办事，完善稀奇钞票照管及清收责罚关连照管机制，通过多种神志提高清收、责罚后果等。

　　中国邮政储蓄银行商榷员娄飞鹏暗示，从职责定位看，首席风险官聚焦信用、市集、操作等本体性风险的量化照管与名额适度，场合是均衡收益与亏欠；首席合规官则专责确保业务稳当法律规则及监管要求，防护处罚与声誉风险。

　　“咱们公司风控部门更多是对内的办事，合规部门对内讲求传达要求、里面审核合营，对外还会对接监管部门等。”一位金融机构东说念主士强调，面前，合规是公司的生命线，亦然重点。

　　确凿，关于筹办风险的金融机构而言，合规照管一直是底线，不外早前不乏搭理飞单、违章放贷、虚增信贷数据、股东行径失范等乱象或问题，对此，监管力度连接加码。2017年，金融监管部门曾对银行业金融机构开展为期四年的乱象整治办事，2021年又开展了银行业保障业“内控合规照管树立年”。

　　“跟着金融业发展环境握住变化，金融机构合规照管的施行探索也在连接深切。”国度金融监督照管总局关联司局讲求东说念主曾如是分析《主见》出台的配景。业内东说念主士进一步指出，频年来，银行业不良钞票责罚压力攀升，贷后照管难度加大，重叠金融科技快速发展配景下反洗钱、数据合规等新式风险挑战加重，对银行风险防控与合规体系的专科性、前瞻性提议更高要求。

　　强化合规照管是势在必行，频年金融机构已接管了诸多举措。《财经》了解到，有非银金融机构频年合规部门扩增到几十东说念主，下设多个组，波及政策解读、业务合规等；有银行合规排查从单一东说念主工核查、纸质府上审核的传统方式，升级为表里部交叉考证、科技智能监测等多位排查体系，同期设定量化筛查野心，将触发预警野心的职工列为重点核核对象。

　　本年是“十五五”开局之年，银行更是纷繁将“强化内控合规”列为干线办事之一。

　　如工商银行明确，要“把照章合规筹办打造为中枢竞争力，全面鼓励从严审计”；农业银行则提议，要刚烈对抗执好案防合规办事，握住升迁基础照管水平；一位地方农商银行行长在2026年首期“高管讲合规”中暗示，要求全即将合规融入发展基因。

　　“合规从来不是职责，而是简略创造价值的进犯载体。”另有银行行长撰文指出，由于违章放贷、违章办理业务等，导致不良贷款增长、客户投诉和负面舆情增多，给银行业务筹办带来亏欠，好多违章问题所需的整改技巧、东说念主力、资金老本皆较高。尤其对中小银行而言，思在市集竞争中保持上风，前提条目是不成发生首要金融风险，这就需要加强合规照管，增强合规办事的主动性、系统性和料思性。

　　（作家为《财经》商榷员）

　　题图开首 | 视觉中国